La Tutélaire Patrimoine
Tutélaire Patrimoine est un cabinet de conseil spécialisé dans la gestion de patrimoine pour les personnes protégées. Nous offrons des services personnalisés pour les personnes sous tutelle, curatelle, habilitation familiale, et autres mesures de protection.
Vous exercez une mission de protection juridique sur habilitation administrative (MJPM indépendant, Services PJM, préposé(e)s d'établissement, tuteurs familiaux,...), nous vous accompagnons pour optimiser le patrimoine de vos personnes protégées en respectant leur leurs contraintes financières et leur projet de vie.
Nous connaissons votre charge de travail et la complexité de vos différentes missions.
Quelque soit votre profil de formation initial (travailleur social, juriste, conseiller…), nous vous épaulons pour vous assurer une qualité de conseil et un gain de temps considérable pour identifier les produits financiers les plus adaptés...
Notre intervention
Tutélaire Patrimoine propose une gamme complète de services de gestion de patrimoine pour les personnes protégées.
Notre Approche
Nous avons choisi de travailler dans une approche sociale, humaine, et pas uniquement financière.
Pourquoi ?
Car nous partageons votre engagement en faveur du handicap et de la vulnérabilité.
Dans notre cabinet, l’optimisation financière ne s’envisage qu’au service des intérêts des personnes protégées et dans le respect de leurs volontés.
Ce qui passe par l’écoute, l’absence de jugement et la confidentialité.
L'Optimisation Sociale
L’optimisation du patrimoine financier est un levier puissant au service du projet de vie de la personne protégée.
Formalisé dans le DIPM, ce projet de vie est le fil conducteur des décisions de placement, d'investissement et de rapatriement de l’épargne.
Il sera également le nôtre dans le cadre de nos prestations.
Que votre mission soit une mission de représentation ou d'assistance, notre implication est la même : veiller aux intérêts des personnes protégées et du respect de ses volontés.
Il est indispensable pour notre cabinet de connaître la situation de la personne protégée dans son intégralité et d'en identifier les enjeux en matière de :
-dépendance (aides sociales, rapatriements d’épargne réguliers…)
-lieux de vie (à domicile, chez un tiers ou en EHPAD…)
-relations familiales (contribution aux charges du mariage, obligation alimentaire…).
Nous vous garantissons une stricte confidentialité de nos échanges.
L'Optimisation Financière
Votre responsabilité peut être engagée pour absence de diligences ou de manquements à la sécurisation du patrimoine financier de la personne protégée.
Notre cabinet possède une connaissance complète et actualisée de la réglementation des aides sociales.
Nous identifions l’impact des revenus financiers sur les allocations de la personne protégée ou sur sa participation au financement de sa mesure de protection juridique.
Nous maîtrisons le formalisme associé au fonctionnement des mesures de protection en matière de requêtes ou d’actes d’administration et de disposition.
Notre intervention vous permet de disposer d'une projection d’investissement complète, fiable et argumentée à présenter à la personne protégée et au Juge du contentieux de l'incapacité.
Analyse Pédagogique
Nous réalisons le bilan patrimonial des personnes protégées avec une démarche analytique et un reporting, en des termes compréhensibles par tous :
●Recueil des données
●Recueil des objectifs et des besoins
●Recherche et analyse
●Préconisations & projection
●Reporting clair & argumenté
Notre objectif est de vous permettre de maîtriser et d’expliquer la stratégie des décisions de placement et d’investissements réalisées pour le compte de la personne protégée.
Accompagnement personnalisé
Notre équipe vous propose un accompagnement personnalisé tout au long de la mise en place et de la gestion des mesures de protection. Cliquez ici pour découvrir comment nous pouvons vous aider.
En savoir plus sur nous.
Grégory CAM
Conseiller en gestion de patrimoine, Grégory CAM justifie d’une expérience de plus de quinze ans comme responsable de gestion de patrimoine au sein d’une association tutélaire.
Dans ce service, Grégory CAM a encadré une équipe en charge de la sécurisation et de l'optimisation des patrimoines de plus de 4 000 personnes protégées.
Il était l’interlocuteur des partenaires financiers, des mandataires judiciaires et des tribunaux dans le cadre des situations complexes, des services fiscaux.
Il a également participé à la mise en place d’une démarche qualité et d’un contrôle interne et externe des opérations patrimoniales réalisées par l’association
Rigueur, analyse, écoute et sens de négociation sont les qualités qu’il a développé dans ce poste de cadre en service mandataire judiciaire.
Grégory CAM a déjà travaillé avec la plupart des banques et des compagnies d’assurances. Son savoir-faire et ses compétences sont reconnus à la fois par ses partenaires financiers et ses clients au niveau national.
Sa conviction : l’argent est un levier pour permettre aux personnes protégées de réaliser leurs projets, quelque soit leur vulnérabilité, assurer leur bien-être, compenser le handicap ou la dépendance.
Eddy
Eddy est en charge de la relation clients et de la gestion administrative du cabinet.
Diplômé en investissement et patrimoine, il assure un suivi personnalisé et confidentiel des dossiers qui sont confiés au cabinet.
Il est présent du début à la fin de votre relation avec le cabinet pour vous renseigner et vous guider dans vos démarches.
L’attention du détail, la réactivité et la rigueur constituent sa marque de fabrique.
Sa conviction: l’humain au coeur de l'organisation !